Les paramètres LAB-FT de mai 2025
Au sommaire du rapport LAB-FT BeCLM :
- L’évolution de la liste PPE France.
- Les changements dans les listes de sanctions internationales avec un focus Russie.
- Mise à jour croisée des listes UE et GAFI.
- V29.2 BeCLM : simplifier, alléger, rationnaliser.
Ce onzième numéro du rapport LAB-FT est en open data. Pour recevoir les éditions suivantes, il vous suffit de vous abonner en cliquant sur ce bouton :
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Évolution de la liste personnes politiquement exposées (FR)
Les variations suivantes s’entendent entre le 1er et le 31 mai 2025
- Bénéficiaires effectifs des entreprises publiques : +54
- Dirigeants d’entreprises publiques : +10
- Ambassadeurs : +1
N.B. : Seules certaines fonctions visibles sont listées ici. Toutes les autres sont bien intégrées à nos listes PPE, disponibles pour chaque pays où leur constitution est possible.
Tableau de surveillance des mouvements de sanctions internationales par pays
Chaque mois, des tableaux opérationnels pour monitorer les mouvements de sanctions internationales par pays :
Variations du nombre de sanctions internationales par pays personnes physiques, mai 2025
Variations du nombre de sanctions internationales par pays personnes morales, mai 2025
Focus : pourquoi une nouvelle hausse importante des sanctions contre la Russie en mai ?
En mai 2025, l’Union européenne a renforcé son dispositif LCB-FT contre la Russie.
Objectif : viser les contournements de sanctions désormais bien identifiés.
Ces sanctions ont ciblé trois leviers :
- les sociétés impliquées dans la fourniture de technologies sensibles,
- les structures écrans utilisées pour masquer les flux,
- la « flotte fantôme » qui continue d’exporter pétrole et gaz discrètement.
La mise à jour a été immédiatement intégrée dans BeCLM. Aucune manipulation nécessaire : les flux sont recalculés, les dossiers mis à jour automatiquement.
Juridictions à risque : mise à jour croisée des listes GAFI et UE
Mi-juin 2025, la Commission européenne et le GAFI ont actualisé leurs listes respectives : la liste des pays tiers à haut risque pour l’Union européenne, et la liste grise (jurisdictions under increased monitoring) pour le GAFI. Deux révisions concomitantes, aux effets immédiats pour les assujettis.
Côté Union européenne
Le 10 juin, la Commission a publié une nouvelle version de sa liste des juridictions à haut risque.
Dix pays y entrent : Algérie, Angola, Côte d’Ivoire, Kenya, Namibie, Laos, Liban, Monaco, Népal, Venezuela.
Huit en sortent : Barbade, Gibraltar, Jamaïque, Panama, Philippines, Sénégal, Ouganda, Émirats arabes unis.
Cette liste, distincte de celle du GAFI, entraîne automatiquement des obligations de vigilance renforcée pour les pays qui y figurent.
Côté GAFI
À l’issue de la réunion plénière des 12 et 13 juin à Strasbourg, le GAFI a actualisé sa propre liste grise.
Deux nouveaux pays sont placés sous surveillance :
- Bolivie, pour des failles systémiques dans la lutte contre le narcotrafic.
- Îles Vierges britanniques, pour leur rôle persistant comme juridiction de complaisance.
Trois pays en sortent : Croatie (seul État listé de la zone euro), Mali, Tanzanie.
La liste noire, quant à elle, reste inchangée.
Ce que fait BeCLM
Toutes ces évolutions ont été intégrées automatiquement dans BeCLM : profils recalculés, flux réévalués, filtrage ajusté sans intervention manuelle.
Vous pilotez un dispositif KYC ou êtes responsable conformité ? Prenez 30 minutes avec Elie Lafin pour découvrir comment BeCLM s’adapte à vos cas d’usage concrets.
BeCLM version 29.2 : 3 fonctionnalités pensées pour l’efficacité
La version 29.2 de BeCLM a été mise en production le 3 juin 2025. Elle introduit trois fonctionnalités pensées pour simplifier le quotidien des équipes conformité :
- filtrer les alertes récurrentes
- mettre à jour automatiquement les dossiers de personnes décédées
- suivre avec précision les délais de traitement.
Liste blanche : moins d’alertes inutiles, plus de temps pour les vrais risques
BeCLM permet désormais d’inscrire un client sur une « liste blanche », pour une durée déterminée. Cette fonctionnalité est réservée aux administrateurs. Lorsqu’un client est inscrit, les alertes récurrentes et non pertinentes le concernant sont automatiquement écartées.
Un commentaire est laissé dans la correspondance pour en assurer le suivi.
Intégration d’une API « personnes décédées » : un portefeuille toujours à jour
Grâce à l’accès à cette base, BeCLM détecte en temps réel les décès parmi les clients et met à jour leur statut sans intervention manuelle. Cela permet d’éviter traitements superflus, alertes incohérentes ou indemnisations infondées.
Export des délais de traitement : mesurez votre réactivité
Les utilisateurs peuvent désormais exporter, sur la période de leur choix, la liste complète des alertes générées ainsi que les délais entre leur apparition et leur clôture. Les alertes encore non résolues sont également identifiées, ce qui permet un pilotage plus précis des performances opérationnelles.
Pour aller plus loin
Vos interlocuteurs du support clients BeCLM sont disponibles pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la mise en œuvre de ces évolutions dans votre environnement.
