Les paramètres LAB-FT de juin 2025

Au sommaire du rapport LAB-FT BeCLM :

> L’évolution de la liste PPE France
> Les changements dans les listes de sanctions internationales (données de juin 2025)
> Un guide KYC axé métier
> La V29.3 de BeCLM : simplifier, affiner

Ce treizième numéro du rapport LAB-FT est en open data.
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ÉVOLUTION DE LA LISTE
PERSONNES POLITIQUEMENT EXPOSÉES (FR) :

Les variations suivantes s’entendent entre le 1er et le 30 juin 2025

N.B. : Seules certaines fonctions visibles sont listées ici. Toutes les autres sont bien intégrées à nos listes PPE, disponibles pour chaque pays où leur constitution est possible.

Chaque mois, des tableaux opérationnels pour monitorer les mouvements de sanctions internationales par pays :

VARIATIONS DU NOMBRE DE SANCTIONS INTERNATIONALES
PAR PAYS – PERSONNES PHYSIQUES

Données de juin 2025

VARIATIONS DU NOMBRE DE SANCTIONS INTERNATIONALES
PAR PAYS – PERSONNES MORALES

Données de juin 2025

KYC : 
UN GUIDE QUI PARLE VOTRE LANGUE

Le KYC est partout. Dans les textes, les outils, les audits.
Mais quand on passe de la règle au réel, les questions affluent : quelles données collecter, jusqu’où justifier une alerte, comment tracer une décision, structurer une revue, ou encadrer l’externalisation.

C’est pour répondre à ces enjeux que nous avons voulu aller plus loin.
Pas un simple article, mais un véritable guide métier : conçu pour celles et ceux qui construisent, pilotent, ou défendent un dispositif KYC au quotidien.

Nous avons cherché à clarifier sans simplifier, structurer sans s’éloigner du terrain, sans jargon inutile :

Ce guide va à l’essentiel :

• • • pourquoi le KYC est devenu un enjeu opérationnel à part entière
    • comment structurer une chaîne de vigilance fiable et défendable
    • quelles erreurs les régulateurs sanctionnent le plus souvent
    • quels documents collecter selon le profil du client
    • comment choisir une solution KYC adaptée à vos flux, à votre marché à la taille et l’organisation de votre entreprise
    • et surtout : comment sortir d’une logique purement réglementaire pour faire de KYC un véritable levier concurrentiel.
      •  

L’article est accessible ici.

Vous pilotez un dispositif KYC ou êtes responsable conformité ?

Prenez 30 minutes avec Elie Lafin pour découvrir comment BeCLM s’adapte à vos cas d’usage concrets.

BECLM VERSION 29.3 : 
SIMPLIFIER, SIMPLIFIER, SIMPLIFIER.

La version 29.3 de BeCLM a été mise en production le 10 juillet. Elle offre quatre évolutions pour gagner en maîtrise, et en simplicité :

• • • une granularité renforcée sur les personnes morales,
    • deux indicateurs pour identifier, à partir de l’IBAN, les risques liés à la banque et à son pays d’origine,
    • plus d’autonomie dans la gestion des doubles runs,
    • une intégration simplifiée du code NAF

  
  

Revue de détails :

1. Granularité personnes morales : une vision plus fine des entités suivies

La granularité sur les personnes morales s’affine. Vous pouvez désormais intégrer vos établissements dans BeCLM en y associant un numéro de SIRET.

2. Deux nouveaux indicateurs pour identifier les risques bancaires

À partir des 9 premiers chiffres de l’IBAN de vos relations d’affaires, et en fonction de votre cartographie des risques, vous pouvez activer deux indicateurs pour identifier :

• • • un pays d’origine à risque de la banque (« Pays IBAN »)
    • une banque à risque (« Banque IBAN »)

Ces deux indicateurs viennent enrichir une large liste évolutive, conçue pour s’aligner sur vos problématiques métier : nouveaux risques, nouvelles exigences de conformité, évolutions géopolitiques ou sectorielles, particularités de votre marché…
Chaque version de BeCLM embarque de nouveaux indicateurs, affinés, opérationnels dès leur activation, et faciles à intégrer dans votre dispositif sans alourdir les flux.

3. Doubles runs : une autonomie renforcée pour les administrateurs

Les administrateurs ont désormais la maîtrise de la gestion des doubles runs activés sur leur environnement.

Exemple : ils peuvent choisir d’ajouter ou de supprimer un double run d’un flux sans avoir à en faire la demande au support.

4. Code NAF : une saisie simplifiée

Lors de l’intégration du code NAF d’une entreprise, vous ne serez plus obligé de renseigner sa catégorie.

Pour aller plus loin

Vos interlocuteurs du support clients BeCLM sont disponibles pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la mise en œuvre de ces évolutions dans votre environnement :

^{Les informations contenues dans le présent document ont un objet exclusivement général et ne peuvent en aucun cas être utilisées comme se substituant à une consultation avec un professionnel. En tout état de cause, en aucun cas la responsabilité de BeCLM ne pourra être engagée du fait ou à la suite d’une décision prise sur la base des informations contenues dans le présent document.}