Questionnaire KYC
Formulaire utilisé pour recueillir des informations sur l'identité, l'activité et les antécédents des clients dans le cadre des obligations KYC.
Questionnaire KYC : définition et contexte métier
Le questionnaire KYC est un outil central dans les dispositifs de connaissance client (Know Your Customer).
Il permet aux institutions financières et aux professions réglementées de collecter, de manière structurée, les informations nécessaires pour évaluer le profil et le niveau de risque d’un client.
Un questionnaire KYC typique comprend des questions relatives à :
- L’identité du client et de ses bénéficiaires effectifs.
- La nature de son activité professionnelle ou commerciale.
- L’origine et la destination des fonds.
- Les relations bancaires existantes ou historiques.
- Le statut éventuel de PPE (personne politiquement exposée).
Ces informations servent à alimenter le processus d’évaluation des risques et à justifier les décisions prises en cas de contrôle réglementaire.
Cas d’usage opérationnel simplifié
Un cabinet de gestion de patrimoine utilise un questionnaire KYC lors de l’entrée en relation avec un nouveau client.
- Le client complète le formulaire en précisant ses revenus, son patrimoine et ses objectifs d’investissement.
- L’équipe conformité analyse les réponses et recoupe les données avec des justificatifs (pièces d’identité, relevés bancaires, attestations fiscales).
- Les informations recueillies servent à attribuer un niveau de risque au client et à définir le degré de vigilance à appliquer.
Cette étape garantit une meilleure compréhension du client, réduit les risques réglementaires et permet d’adapter les services de manière sécurisée.
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