Gestion des alertes
Processus de suivi, de traitement et de résolution des alertes générées par un système de surveillance ou de filtrage, impliquant souvent la collaboration entre différents départements tels que la conformité, la sécurité et les opérations.
Gestion des alertes : définition et contexte métier
La gestion des alertes est une composante essentielle des dispositifs de conformité et de sécurité financière. Elle consiste à traiter les signaux générés par les systèmes de surveillance automatisés, qui détectent des comportements ou transactions susceptibles d’indiquer un risque de non-conformité, de fraude ou de blanchiment d’argent.
Les étapes incluent :
- Réception des alertes : issues du monitoring transactionnel, du filtrage des sanctions ou d’outils internes.
- Qualification : évaluation de la pertinence et élimination des faux positifs.
- Analyse : examen approfondi des cas retenus, croisement avec les informations clients.
- Décision : clôture de l’alerte si justifiée, ou escalade vers une déclaration de soupçon si nécessaire.
Une gestion efficace des alertes repose sur :
- Des outils technologiques performants (filtrage, scoring, IA).
- Des processus clairs et documentés.
- Une coordination fluide entre les équipes conformité, risques et opérations.
Cas d’usage opérationnel simplifié
Une compagnie d’assurance reçoit une alerte automatisée signalant un rachat anticipé d’assurance-vie d’un montant élevé.
Le processus inclut :
- Qualification : vérification si l’opération est cohérente avec le profil du client.
- Analyse : comparaison avec l’historique des transactions et sources de revenus déclarées.
- Décision : l’opération est jugée suspecte car incohérente avec le revenu du souscripteur → l’alerte est transmise à l’équipe conformité pour examen approfondi.
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