Faux positif (dans la conformité)
Résultat d'une alerte ou d'une détection incorrecte, indiquant à tort qu'une transaction ou un individu présente un risque, alors qu'en réalité, il est légitime et conforme à la réglementation.
Faux positifs : définition et contexte métier
Les faux positifs apparaissent lorsqu’un système de filtrage, de contrôle ou de surveillance identifie à tort une transaction, un client ou un partenaire comme présentant un risque de non-conformité, de fraude ou de blanchiment d’argent.
Dans les opérations de conformité, ces alertes erronées peuvent générer du temps perdu, alourdir les processus internes et créer une surcharge pour les équipes chargées de vérifier chaque alerte.
La gestion efficace des faux positifs repose sur :
- La paramétrisation fine des règles de détection.
- L’utilisation de bases de données fiables et mises à jour.
- L’analyse et le suivi des alertes par des experts pour distinguer les vrais risques des erreurs.
Réduire les faux positifs améliore la performance opérationnelle, la réactivité des équipes et la qualité des contrôles, tout en maintenant une couverture réglementaire optimale.
Cas d’usage opérationnel simplifié
Une compagnie d’assurance utilise un système automatisé pour filtrer les souscriptions de nouveaux clients contre des listes de sanctions ou de risques. Le système déclenche une alerte sur un particulier dont le nom ressemble à celui d’une personne figurant sur une liste de vigilance.
Après vérification par l’équipe conformité, il apparaît que le client est totalement légitime et n’a aucun lien avec la personne à risque. Cette alerte constitue un faux positif.
En analysant ces cas et en ajustant les paramètres du filtre, la compagnie peut réduire le nombre d’alertes inutiles, améliorer le temps de traitement des dossiers et concentrer ses efforts sur les vrais risques.
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