Pourquoi les équipes conformités nous choisissent
Performance logicielle, qualité des données, accompagnement humain, conformité DORA, hébergement français : découvrez comment BeCLM répond aux exigences des responsables conformité les plus rigoureux.
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D’où viennent vos données et comment garantissez-vous leur qualité ?
Nous agrégeons plusieurs catégories de sources officielles et appliquons une couche de normalisation : dédoublonnage, gestion des alias, translittération, et enrichissement par attributs. Nous suivons des indicateurs de qualité de nos données et faisons auditer nos données. Nos différents API (SIREN, INPI, BODACC, GLEI, etc…) vous permettent de corriger / enrichir vos propres données afin d’améliorer les traitements de screening et de scoring.
À quelle fréquence mettez-vous à jour les listes (sanctions/PEP/adverse media) ?
La fréquence dépend du type de donnée et de la criticité. Nous horodatons l’ingestion et pouvons fournir des indicateurs de “data freshness” par catégorie (ex. sanctions vs adverse media). En cas de correction d’une source, nous gérons la mise à jour et la traçabilité du changement (quand disponible), pour éviter les angles morts. Pour les données critiques comme les listes de sanctions, nos API sont programmées pour une mise à jour toutes les 15 minutes.
Où sont hébergées les données ?
Toutes nos données sont hébergées exclusivement en France.
Comment gérez-vous RGPD, rétention et minimisation des données ?
Nous appliquons les principes de minimisation et de sécurité dès la conception (chiffrement, séparation des environnements, contrôle d’accès, journalisation). Les demandes d’accès/effacement peuvent être outillées via des processus documentés.
Comment démontrez-vous votre niveau de sécurité ?
Nous fournissons tous des éléments de preuve imposés par la réglementation DORA.
Comment aidez-vous nos exigences DORA (gestion des risques TIC et résilience) ?
Nous nous engageons contractuellement au sens d’un prestataire TIC : documentation de sécurité, gestion des incidents, continuité/reprise, traçabilité, gestion des sous-traitants, et éléments contractuels (ex. droit d’audit, reporting, engagement de niveaux de service).
Combien de temps pour intégrer et passer en production ?
Nous fournissons API + webhooks, sandbox, jeux de tests, et parcours types (onboarding, KYB, refresh, monitoring). Une plateforme de pré-production mode “shadow” vous permet de tester vos données afin de sécuriser le go-live. Si vos données sont de qualité, une première intégration peut être faite en 24h.
Comment réduisez-vous le bruit (faux positifs) ?
Nous combinons un matching multi-attributs (pas uniquement le nom), la gestion des variantes linguistiques, et des mécanismes de “tuning” (seuils, règles d’exclusion, listes autorisées gouvernées). Nous proposons également un mécanisme de multi-run qui permet de qualifier certaines alertes. Enfin nous avons des outils spécifiques concernant la qualité des données et l’enrichissement de vos données.
Proposez-vous la vérification des bénéficiaires effectifs ?
Oui : collecte et validation d’informations d’entités, dirigeants, bénéficiaires effectifs.
A quelle fréquence sont joués le screening et le scoring ?
Nous proposons du rescreening et rescoring périodique configurables. Une configuration possible est un rescoring journalier complet sur l’ensemble de vos clients.
Peut-on adapter le parcours KYC/AML à notre appétence au risque ?
Oui. Vous pouvez définir des règles par segment (pays, produit, canal, type de client), pondérer les signaux (sanctions, PEP, adverse media, incohérences documentaires), et distinguer onboarding, revue périodique et traitement d’alertes. L’objectif : une approche conforme à vos politiques internes.
Peut-on construire et faire évoluer des scénarios de détection AML / fraude (et pas seulement faire du KYC) ?
Oui. La plateforme permet de définir des scénarios de détection basés sur vos signaux et vos typologies de risque : transactions, comportements, profils, géographies, changements de données, et événements de cycle de vie (onboarding, révision, incident). L’objectif est de vous donner un moteur de scénarios adaptable aux différentes typologies (blanchiment, fraude, corruption, etc).
Comment justifiez-vous un match ou une décision de risque ?
Chaque résultat est accompagné d’éléments explicatifs : attributs ayant contribué au match, score, règles déclenchées, sources consultées, et horodatage. Vous disposez d’un historique permettant de reconstituer “qui a décidé quoi, quand, et sur quelle base”. Chaque match est archivé dans un dossier avec toutes les données utilisées pour effectuer le match. Vous accédez et pouvez récupérer dans votre SI toutes les traces quand vous le souhaitez (PCR).
Quel niveau de performance garantissez-vous ?
Notre plateforme est conçue pour absorber les pics (campagnes d’onboarding, rescreening massif) via traitements asynchrones, files de reprise, et mécanismes idempotents. Nous pouvons partager des objectifs de latence et des engagements de disponibilité selon votre offre et vos exigences. Nous pouvons vous communiquer nos benchmarks sur nos API et sur les batchs (jusqu’à 20 millions de personnes).
Quels volumes supportez-vous (onboarding, rescreening, transactions) ?
La plateforme est conçue pour des volumes élevés, traitement batch et temps réel, et mécanismes de reprise. Nous pouvons apporter des preuves sur des traitements supérieurs à 20 millions de personnes.
Que fournissez-vous en cas de contrôle, audit interne ou demande régulateur ?
Nous proposons des exports et preuves “audit-ready” : historique des décisions (scores, règles, sources), journaux horodatés, versionnage des paramètres, et reconstitution “à date” (as-of) lorsque applicable. L’objectif : réduire le temps passé à justifier une décision et fiabiliser la réponse aux demandes. En fonction du niveau de service contractualisé, nous pouvons accompagner notre client tout le long de son processus d’audit.
Proposez-vous un accompagnement “métier” au-delà de la technique ?
Oui en fonction du niveau de service contractualisé : ateliers de cadrage des politiques (selon vos règles), design de workflows, tuning des seuils, définition de KPI (taux de faux positifs, temps de traitement, backlog), et itérations contrôlées.
Proposez-vous un service managé pour opérer le dispositif (revues KYC, triage AML, gestion des alertes) ?
Oui, en option. Nous pouvons fournir un service managé couvrant tout ou partie de la chaîne : politiques, procédures, triage des alertes, collecte d’éléments complémentaires, pré-analyse des dossiers, préparation des décisions, et production de rapports opérationnels. Le périmètre est modulable selon vos besoins (heures ouvrées / 24×7, volumes, langues, SLA), avec :
– workflows et niveaux d’escalade (L1/L2/L3) vers vos équipes,
– traçabilité complète (actions, commentaires, pièces, horodatage),
– KPI opérationnels (temps de traitement, backlog, taux d’escalade, qualité),
– gouvernance : vous gardez la décision finale et la maîtrise de la politique de risque, nous opérons selon vos procédures.
formations périodiques obligatoires.
Formez-vous nos équipes (ops, conformité, support) ?
Oui : formation par rôle (analystes, compliance, admins), supports de prise en main, bonnes pratiques de triage d’alertes, et modules de calibration pour réduire le bruit. Nous pouvons proposer un parcours d’onboarding et des mises à jour lors d’évolutions produit.
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