Les paramètres LAB-FT de Juillet Août 2025

Au sommaire du rapport LAB-FT BeCLM :

• L’évolution de la liste PPE France
• Les changements dans les listes de sanctions internationales (données de juillet et août 2025)
• Notre article sur KYC le plus lu
• « D’outil de filtrage à plateforme de gestion des risques », l’interview d’Elie Lafin
• V30 de BeCLM : plus d’une vingtaine d’indicateurs supplémentaires pour une vision affinée de vos risques

Très bonne lecture.

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ÉVOLUTION DE LA LISTE
PERSONNES POLITIQUEMENT EXPOSÉES (FR)

Les variations suivantes s’entendent entre le 1er juillet et le 31 août 2025

• Cour des comptes : +5
• Institutions et juridictions (Cour de cassation, Conseil d’État et Conseil Constitutionnel) : +17
• Ambassadeurs : +28
• Soldats (chefs d’état-major) : +1

N.B. : Seules certaines fonctions visibles sont listées ici. Toutes les autres sont bien intégrées à nos listes PPE, disponibles pour chaque pays où leur constitution est possible.

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VARIATIONS DU NOMBRE DE SANCTIONS INTERNATIONALES
PAR PAYS – PERSONNES PHYSIQUES

Chiffres du 1er juillet au 31 août 2025

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VARIATIONS DU NOMBRE DE SANCTIONS INTERNATIONALES
PAR PAYS – PERSONNES MORALES

Chiffres du 1er juillet au 31 août 2025

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KYC
L’ARTICLE L’ESSENTIEL

Le KYC n’est pas qu’une formalité : c’est un socle métier qui engage votre conformité et vos opérations.
Chez BeCLM, nous avons rédigé un guide clair et concret pour vous aider à :

• éviter les erreurs qui fragilisent les dispositifs,
• structurer un KYC fiable et opérationnel,
• comprendre vos obligations et leurs impacts,
• mettre en place les bonnes pratiques indispensables.

En quelques semaines, cet article s’est hissé parmi les plus lus de notre site.
Un indispensable pour sécuriser vos process et gagner en efficacité.

L’article est en accès libre ici

Vous êtes responsable conformité ou pilotez un dispositif KYC,
prenez 30mn avec pour découvrir comment BeCLM rationalise votre conformité
et s’adapte à vos exigences métier.

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DU FILTRAGE À LA GESTION DES RISQUES
L’INTERVIEW D’ELIE LAFIN, COO DE BeCLM

BeCLM a longtemps été perçu comme un éditeur de logiciel de filtrage. Aujourd’hui,
vous positionnez l’entreprise comme une plateforme de gestion des risques.
Qu’est-ce qui a évolué ?

À l’origine, BeCLM répondait à une question binaire : un client ou un tiers figure-t-il sur une liste de sanctions ou est-il PPE ?
Avec le temps, les cadres réglementaires se sont superposés (LCB-FT, anticorruption (loi Sapin II), devoir de vigilance) et les besoins se sont élargis. BeCLM a donc évolué par itérations, en capitalisant sur le socle du screening pour intégrer d’autres dimensions du risque. Ce n’est pas un virage, mais l’extension méthodique de notre savoir-faire.

Qu’y gagnent vos utilisateurs très concrètement ?

Concrètement ? Un poste de pilotage unifié pour tous leurs risques, avec moins de retraitements et des délais d’instruction raccourcis — un seul cockpit, mêmes règles, calculs en temps réel.
Le filtrage en reste l’une des briques, adossée à des analyses financières, réputationnelles et opérationnelles.
Au-delà du socle LCB-FT (sanctions, GDA, PPE), BeCLM s’appuie sur une bibliothèque de ratios et de métriques construite au fil des déploiements, documentée et vérifiable, alimentée en priorité par des sources officielles.

Exemples récents (non exhaustifs) : solvabilité (autonomie financière, capacité de remboursement) ; performance (marge/EBE, EBIT/CA) ; exploitation (rotation des stocks, BFR/CA).
Le tout est disponible dans la plateforme. Les métriques et scores sont disponibles via API pour alimenter les parcours digitaux.
Résultat : on passe du constat à la mesure du risque et à la décision documentée (financière, réglementaire, réputationnelle).

Cela vous place sur un terrain plus large que la conformité ?

La conformité reste le point de départ, mais BeCLM couvre désormais la gestion des risques dans son ensemble.
La plateforme réunit trois éléments :

• une donnée fiable, légalement sourcée, à jour et aussi complète que nécessaire ;
• des algorithmes explicables et auditables, qui combinent cette donnée pour produire des scores directement exploitables ;
• l’expertise métier pour contextualiser ces scores et les traduire en consignes opérationnelles (pièces à collecter, niveau de vigilance, seuils, fréquence de revue).

Plutôt que d’empiler des outils, l’objectif est d’offrir une base de décision unique, modulable, claire dans ses résultats, traçable dans ses traitements et défendable en contrôle.

Quelle est la logique derrière cette évolution ?

D’abord, c’est ce que le marché demande : un dispositif intégré, industrialisable et défendable, qui s’intègre sans friction aux parcours existants.
Ensuite, nous avons été poussés par nos propres clients, des groupes de plus en plus importants, sensibles à notre approche pragmatique et qui souhaitaient renforcer leurs dispositifs.
BeCLM fournit un point d’entrée où la donnée est tracée, les traitements sont transparents et les résultats directement actionnables. Cette trajectoire, c’est la mise en place par paliers d’une chaîne de traitement KYC outillée (briques standard, API en temps réel, surveillance continue), capable d’absorber des volumes croissants et d’assurer traçabilité/auditabilité :

• sécuriser l’identification des personnes et des entités (désambiguïsation, rattachement aux sources officielles) – préalable au gel des avoirs ;
• classer le risque avec des données complètes et des méthodes explicables ;
• surveiller en continu avec des scénarios pertinents et défendables en contrôle.

Qu’est-ce qui, selon vos clients, fait la différence BeCLM ?

Deux choses, indissociables : un socle technologique performant et souple – réactivité, intégration, règles paramétrables – adossé à une donnée légalement sourcée, traçable et à jour tant à l’échelle française qu’européenne, et notre expertise métier – pertinence des indicateurs, contextualisation des scores, scénarios robustes, accompagnement opérationnel. L’une sans l’autre n’aurait aucun sens. Chez BeCLM, elles vont de pair : c’est ce qui nous définit.

Si vous deviez résumer en une phrase ?

Notre cœur de métier n’a pas changé : donner aux entreprises les moyens de respecter leurs obligations et de piloter leurs risques.
Ce qui évolue, c’est le périmètre utile. BeCLM ne se limite plus à un simple résultat de filtrage : la plateforme qualifie le risque, mesure sa portée et facilite la décision — dans la continuité stratégique de ce que nous développons depuis la création de l’entreprise.

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V30 BeCLM
DE NOUVEAUX INDICATEURS POUR
UNE VISION TOUJOURS PLUS FINE DU RISQUE

Outre le SSO, la version 30 de BeCLM étend significativement votre champ d’analyse avec 18 nouveaux ratios sectoriels : solvabilité, trésorerie, rentabilité, activité… et quatre indicateurs supplémentaires.

Une profondeur de lecture renforcée pour mieux cerner vos entreprises clientes ou vos tiers, affiner vos évaluations, sécuriser vos décisions.

Tour d’horizon : 

Pour en savoir plus sur ces nouveaux indicateurs ou les activer, contactez votre interlocuteur habituel du support client BeCLM.