Monitoring et reporting des risques LAB :
surveillance continue et analyse en temps réel
Même les meilleures procédures de conformité peuvent être fragilisées par un détail technique : API hors service, fichier mal transmis, liste de sanctions non actualisée, saturation mémoire ou batch bloqué. Ces incidents minimes en apparence peuvent entraîner des alertes non remontées, des retards de traitement, voire des décisions erronées.
Les risques sont multiples :
- Perte de contrôle sur les indicateurs d’évaluation des risques
- Difficultés à produire un reporting conforme en cas de contrôle
- Incapacité à réagir à temps face à un événement critique
- Processus métiers exposés à une dégradation de performance
Face à ces enjeux, la surveillance continue des systèmes et des données devient un impératif.
Solution BeCLM : un système intégré de surveillance, analyse des données et reporting des risques
La solution BeCLM est conçue pour transformer la conformité réglementaire en processus fluide et automatisé, reposant sur trois piliers :
1. Surveillance continue des données
Nos mécanismes de veille réglementaire identifient en continu les changements susceptibles d’impacter la classification des risques.
Chaque modification d’information ou nouvelle source déclenche une réévaluation automatique, sans intervention manuelle.
2. Monitoring technique 24/7
Grâce à la plateforme Grafana, nous supervisons en permanence les temps de réponse applicatifs, l’activité des API, les volumes de données traités et les éventuelles anomalies systèmes.
Ce monitoring en temps réel est assuré par une équipe dédiée, joignable jour et nuit, semaine et week-end.
3. Reporting opérationnel conforme : prouver qu’on a filtré avec le PCR™ BeCLM
Filtrer une relation d’affaires ne suffit pas : encore faut-il pouvoir prouver, a posteriori, que ce filtrage a bien eu lieu, selon les bonnes règles, avec les bons paramètres, au bon moment.
C’est là que beaucoup d’entreprises échouent même les plus matures réglementairement
Un exemple : lors d’un contrôle LAB-FT par l’ACPR, un établissement client de BeCLM, pourtant doté de procédures solides, a été sanctionné… faute de pouvoir reconstituer la preuve détaillée des contrôles réalisés : fiches non réconciliées, absence d’horodatage, archivage aléatoire. L’un des dirigeants a été remercié.
Cet établissement utilisait BeCLM, mais à l’époque, la traçabilité opérationnelle n’était pas centralisée dans un module dédié. Cette sanction a été un déclencheur : nous avons fait de la preuve de filtrage un axe de développement structurant.
Ainsi est née notre technologie exclusive PCR™ – Personal Control Result.
Une piste d’audit exhaustive,
pensée dès le départ
À chaque contrôle, la solution BeCLM enregistre de manière sécurisée et traçable :
- Les données du client filtré
- Les données de la liste (sanctions, PPE, pays, etc.)
- Les résultats de score et indicateurs de risque
- Les paramètres de l’algorithme à l’instant du contrôle
- Les actions réalisées par les utilisateurs (qualification, commentaires…)
- Et bien sûr : les dates précises, les versions de listes, les entrées qui ont matché.
Ce niveau de traçabilité aurait pu alourdir les performances. Mais non : la solution BeCLM a été conçue pour gérer des milliards de contrôles sans compromettre les temps de réponse des API ni la fluidité des traitements.
En 2024, plus de 12 milliards de PCR™ ont été enregistrés, sans ralentissement ni perte de traçabilité.
Grâce au PCR™, vous ne vous contentez pas de dire que vous avez filtré : vous le démontrez, de manière juridiquement opposable.
Monitoring permanent, alertes qualifiées, reporting fiable :
BeCLM structure votre vigilance dans le temps.
Notre solution ne se contente pas de déclencher des alertes : elle vous permet de suivre leur évolution, d’analyser les écarts, de documenter chaque action et de produire des rapports exploitables — pour les équipes, les auditeurs, les autorités.
Parce qu’un bon dispositif LAB-FT ne se juge pas à son existence, mais à sa capacité à fonctionner dans la durée, BeCLM fait de la traçabilité un principe d’architecture, pas un effet de bord.
Besoin d’un pilotage plus fluide de vos risques ? Parlons-en.
d’analyses par mois
millions
de personnes
criblées chaque jour
pour traiter
une anomalie
banques, compagnies
d’assurance, mutuelles,
CGP…
Pourquoi la surveillance continue est-elle essentielle pour les entreprises aujourd'hui ?
Parce que la gestion des risques ne dépend plus uniquement des procédures écrites : elle repose sur une surveillance active des systèmes, des données et des processus, pour assurer la performance et la conformité en temps réel.
Comment BeCLM transforme-t-il le monitoring en levier de gestion des risques ?
BeCLM intègre une surveillance permanente, une analyse des données en continu et un reporting automatisé pour permettre aux entreprises de piloter leur stratégie de conformité et de réagir immédiatement en cas d’incident.
Quels types de risques sont couverts par la solution de BeCLM ?
La solution protège contre les risques de non-conformité, les retards de reporting, les pertes d’informations critiques et les dégradations de performance des systèmes métiers.
Qu'est-ce que la technologie PCR™ développée par BeCLM ?
PCR™ (Personal Control Result) est une piste d’audit exhaustive qui enregistre, pour chaque contrôle, toutes les informations relatives au client, aux données filtrées, aux systèmes utilisés et aux paramètres appliqués, garantissant une traçabilité juridiquement opposable.
En quoi le monitoring technique 24/7 de BeCLM est-il différent ?
Le monitoring assure en permanence l’analyse des temps de réponse, l’activité API, le traitement des volumes de données, et la détection des anomalies systèmes, avec une équipe dédiée assurant la communication et la surveillance H24.
Comment BeCLM facilite-t-il la production du reporting réglementaire ?
La solution automatise la création de rapports d’évaluation des risques et assure l’enregistrement sécurisé de toutes les mesures prises, permettant aux entreprises de présenter un reporting conforme et précis à tout moment.
Quels sont les avantages en matière de performance pour les entreprises ?
Grâce à une architecture pensée pour supporter des milliards de contrôles sans impact sur la performance, les entreprises maintiennent la fluidité de leurs processus métier tout en respectant les exigences de surveillance et d’audit.
Quelles sont les conditions d’intégration du monitoring BeCLM dans un projet existant ?
La solution s’intègre facilement dans les systèmes d’information via API, déploiement SaaS ou On Premise, avec des SLA stricts garantissant disponibilité, performance et résilience des traitements liés aux plans de conformité.
Quels processus métiers bénéficient directement du monitoring BeCLM ?
Tous les processus de gestion du risque, de création de dossier client, d’analyse de relation d’affaires, de traitement KYC et de reporting conformité sont renforcés par le monitoring et l’évaluation continue.
Pourquoi la stratégie de conformité doit-elle inclure un plan de surveillance active des données ?
Parce qu’un incident mineur non détecté peut devenir un risque majeur, et qu’une communication efficace sur les mesures de surveillance et d’analyse adoptées est aujourd’hui un impératif pour toutes les entreprises sérieuses.