Chaque pays a sa propre définition de la “personne politiquement exposée” (PPE).
Pour les acteurs soumis à la réglementation LCB-FT, cette hétérogénéité rend la conformité particulièrement complexe.
BeCLM propose une carte mondiale interactive qui centralise, pour chaque état, les définitions, sources légales et obligations associées aux PPE. Un outil simple, rigoureux et gratuit qui apporte de la clarté là où régnait l’opacité.
Un problème quotidien pour les professionnels de la conformité
Les obligations relatives aux PPE sont universelles, mais leur mise en œuvre ne l’est pas.
Entre les réglementations européennes, les exigences locales et les pratiques divergentes, comprendre qui est considéré comme PPE dans un pays donné relève souvent du parcours d’obstacles.
Les questions sont récurrentes :
- Quelle est la définition légale d’une PPE au Maroc, en Suisse ou au Brésil ?
- Les membres de la famille sont-ils inclus ? Et pour combien de temps après la fin du mandat ?
- Existe-t-il une obligation spécifique de validation par la direction ou de diligence renforcée ?
Autant de points essentiels pour paramétrer un dispositif de conformité efficace, mais difficiles à documenter sans perdre des heures à chercher dans des textes nationaux parfois introuvables ou non traduits.
Un outil mondial pour une lecture claire et homogène
C’est à ce besoin précis que répond l’outil “Listes PPE par pays” développé par BeCLM.
Accessible gratuitement sur simple adresse mail professionnelle, il offre une cartographie complète et actualisée des définitions et obligations liées aux PPE dans le monde entier.
Pour chaque pays, la fiche présente :
- la base légale applicable (textes officiels, décrets, lignes directrices) ;
- les catégories de fonctions couvertes ;
- la prise en compte de l’entourage familial ou professionnel ;
- la durée de maintien du statut d’ex-PPE ;
- les exigences spécifiques de vigilance (approbation du management, diligence renforcée, documentation).
Chaque entrée renvoie vers les sources officielles et autorités locales compétentes, assurant une traçabilité complète.
Une approche transparente et juridiquement sûre
Certaines solutions prétendent lister l’ensemble des PPE existantes, y compris de “niveau 2 ou 3”, BeCLM rappelle un principe simple :
ces listes ne peuvent pas être établies de manière exhaustive ni légalement fiable. (lire notre article sur la méthodologie BeCLM de constitution des listes PPE)
L’outil ne cherche donc pas à “fabriquer” des listes opaques ; il documente ce que chaque pays reconnaît officiellement, en s’appuyant sur des textes accessibles et vérifiables.
Une approche qui allie rigueur juridique et intégrité méthodologique, parfaitement cohérente avec les exigences du GAFI et des autorités de supervision.
Un gain de temps et de fiabilité pour les acteurs LCB-FT
Que l’on travaille en banque, en assurance, dans une fintech ou un cabinet de conseil, le besoin est le même : accéder rapidement à une information fiable, sourcée et exploitable.
L’outil BeCLM permet de :
- éviter les erreurs d’interprétation sur les définitions nationales ;
- accélérer la documentation des procédures internes et des formations ;
- uniformiser les pratiques entre filiales ou zones géographiques ;
- et renforcer la traçabilité des décisions de conformité.
En quelques clics, le professionnel dispose d’une vision claire et comparable des obligations PPE dans plus d’une centaine de juridictions.
Vers une conformité plus accessible et mieux documentée
Cet outil illustre une conviction forte : la transparence, la précision juridique et la qualité de la donnée sont les meilleurs leviers de performance pour les dispositifs LCB-FT.
La fiabilité de la donnée, pilier de la stratégie métier BeCLM, conditionne la solidité des analyses, la pertinence des décisions et, in fine, la conformité elle-même.
