Au sommaire de votre rapport LCB-FT BeCLM
- Les évolutions principales de la liste PPE France en avril et mai.
- les changements dans la liste FR de sanctions internationales (données cumulées de avril et mai 2026).
- Mise à jour de la liste du GAFI : comment la prendre en compte dans BeCLM
- Premier club utilisateurs BeCLM : échanger pour mieux avancer
- la V39 est en production : 4 évolutions
- Focus fonctionnalité : la récupération automatique des bénéficiaire efffectifs et des mandataires via le RNE
Très bonne lecture.
Évolution de la liste des personnes politiquement exposées (FR)
Les variations suivantes s’entendent entre le 1er avril et le 31 mai 2026
- Cour des comptes : +6
- Institutions et juridictions : (Cour de cassation, Conseil d’État et Conseil Constitutionnel) : +23
- Ambassadeurs : +5
N.B. : Seules certaines fonctions parmi les plus visibles sont listées ici.
Toutes les autres sont intégrées à nos listes PPE, disponibles pour chaque pays où leur constitution est possible.
Variation du nombre de sanctions internationales par pays
– personnes physiques – Liste FR
Chiffres du 1er avril au 31 mai 2026
Variation du nombre de sanctions internationales par pays
– personnes morales – Liste FR
Chiffres du 1er avril au 31 mai 2026
Mise à jour de la liste du GAFI : comment la prendre en compte dans votre environnement.
À l’issue de sa réunion plénière du 19 juin 2026, le Groupe d’action financière (GAFI) a actualisé sa liste des juridictions faisant l’objet d’une surveillance renforcée en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Deux nouveaux pays y ont été ajoutés : la Bosnie-Herzégovine et l’Irak.
À l’inverse, l’Algérie et la Namibie ont été retirées de la liste.
Pour prendre en compte cette modification dans votre environnement, dans le module KYC, rendez-vous sur l’écran « Liste des références et scores ».
Dans la liste des filtres, choisissez « Pays-GAFI »
Cliquez sur le bouton cerclé de orange dans la capture d’écran ci-dessous « Remettre tous les scores par défaut ».
Les niveaux de risque sont mis à jour.
IMPORTANT : si vous aviez vous-même ajouté manuellement des niveaux de risque à certains pays, ils seront effacés et vous devrez les ré-enregistrer.
Pour rappel :
La Liste noire reste inchangée :La liste des juridictions à haut risque reste composée de la Corée du Nord, de l’Iran et du Myanmar. Pour ces pays, le GAFI appelle à une vigilance renforcée et, pour les cas les plus graves, à des contre-mesures. (FATF)
La Liste grise actuelle du GAFI : Au 19 juin 2026, les juridictions sous surveillance renforcée sont : Angola, Bolivie, Bosnie-Herzégovine, Bulgarie, Cameroun, Côte d’Ivoire, Haïti, Îles Vierges britanniques, Irak, Kenya, Koweït, Liban, Monaco, Népal, Papouasie-Nouvelle-Guinée, République démocratique du Congo, Laos, Soudan du Sud, Syrie, Venezuela, Vietnam et Yémen. (FATF)
À noter : le GAFI précise que la liste grise n’implique pas automatiquement l’application de mesures de vigilance renforcée ; les États et institutions doivent appliquer une approche fondée sur les risques. (FATF)
Premier club utilisateurs BeCLM : échanger pour mieux avancer.
Le 18 juin, pour la première fois, nous avons réuni trois de nos utilisateurs. Une matinée d’ateliers, des échanges francs et constructifs : vos critiques, vos besoins, et – en avant-première – un aperçu de ce que pourrait être la plateforme demain.
Nous en ressortons avec des enseignements, des priorités, des pistes concrètes.
Trop pour les résumer ici : nous y revenons en détail dans un email que vous recevrez prochainement.
Merci à celles et ceux qui étaient présents. D’avance merci aux futurs participants de la prochaine édition.
La V39 de BeCLM est en production.
4 évolutions à votre disposition :
Adresse PM : comparaison plus tolérante avec l’INPI
BeCLM rapproche l’adresse de votre client PM de celle déclarée à l’INPI (via SIREN/SIRET). La comparaison reconnaît désormais les abréviations courantes (BD/BOULEVARD, RTE/ROUTE…), là où seul l’exact match jouait.
→ Moins de fausses alertes sur de simples variantes d’écriture : vos équipes se concentrent sur les écarts qui comptent.
Recherche PP : un champ dédié au prénom
Le prénom dispose maintenant de son propre champ dans l’écran de recherche du portefeuille PP.
→ Des recherches plus précises et plus rapides, avec moins de résultats parasites.
Double contrôle du code NAF (PM)
À l’indicateur fondé sur le NAF que vous renseignez, s’ajoute une alerte fondée sur le NAF remonté par l’INPI.
→ Vous repérez les écarts entre l’activité déclarée et l’activité enregistrée – un angle mort en moins sur le profil de risque réel.
Nationalité à risque étendue aux PM
L’indicateur de nationalité à risque, déjà disponible pour les PP, couvre désormais les PM.
→ Un dispositif homogène PP/PM, sans zone non couverte selon le type de relation.
Focus fonctionnalité : la récupération automatique des bénéficiaires effectifs et mandataires via le RNE
BeCLM peut récupérer automatiquement les personnes liées à vos personnes morales (bénéficiaires effectifs, mandataires et entrepreneurs individuels) directement auprès du Registre national des entreprises (RNE), puis les soumettre sans délai à votre dispositif de filtrage. Ce mode d’emploi décrit le fonctionnement de l’option et les étapes pour en tirer parti.
Le principe
À chaque création d’une personne morale assortie d’un SIREN valide, BeCLM interroge le RNE en temps réel et récupère la ou les personnes qui lui sont liées. Ces tiers sont immédiatement passés au crible de vos filtres (Gel des avoirs, PPE, et autres listes activées sur votre environnement).
Une synchronisation automatique avec le RNE est ensuite réalisée chaque lundi, afin de détecter l’évolution des liens (nouveaux mandataires, sorties, modifications).
Prérequis : des SIREN valides et à jour
La validité du SIREN est l’élément central du traitement : sans SIREN exploitable, aucun tiers lié ne peut être récupéré. Pour vous aider à fiabiliser votre référentiel, des indicateurs KYC dédiés sont ajoutés côté personnes morales :
- Contrôle Siren : Radié – la société est radiée auprès de l’INPI ;
- Contrôle Siren : Non trouvé – le SIREN n’existe pas au registre ;
- Risque GDA dans les personnes liées – un risque Gel des avoirs est détecté parmi les tiers liés ;
- Risque PPE dans les personnes liées – un risque PPE est détecté parmi les tiers liés.
La première étape consiste donc à vérifier et corriger les SIREN signalés comme erronés via ces indicateurs.
Important : les corrections de SIREN doivent être réalisées dans votre système source (votre outil de gestion ou votre CRM), et non directement dans BeCLM. Un nouvel import de votre référentiel écraserait sinon les corrections saisies dans BeCLM.
Une fois ce travail effectué, l’ensemble des tiers liés est récupéré.
Visualiser les personnes liées
La vue Portefeuille
Les tiers liés se consultent depuis la vue Portefeuille, qui permet de filtrer par type de personne (morale ou physique), par source (Bénéficiaire effectif, Entrepreneur, Mandataire) et par combinaison de vigilance.
La fiche du tiers lié
En accédant à la fiche d’un tiers, vous disposez d’une vision complète. Exemple pour un mandataire personne morale.
1. Les contrôles effectués : le détail des contrôles passés sur le tiers (Gel des avoirs, contrôles SIREN, etc.), avec leur score et leur qualification.
2. Les informations du tiers, issues de deux sources complémentaires :
- Données récupérées sur le RNE : identité, forme juridique, adresse, statut d’activité ;
- Données enrichies via l’API SIRENE : données entreprise (raison sociale, dates, catégorie, état de radiation, activité principale) et données établissement.
3. La cartographie des personnes liées : une représentation graphique des liens du tiers, avec la possibilité d’afficher les entreprises dirigées, les SCI et les bénéficiaires, ou de se limiter au premier niveau.
Exporter les personnes liées
Un export dédié est disponible depuis le module Société (Statistiques – Export de données). La liste enrichie des bénéficiaires effectifs et mandataires restitue, à date, l’ensemble des BE et mandataires récupérés via les API, ainsi que les personnes morales liées et leurs données.
Les dossiers de risque générés
La récupération des personnes liées génère des dossiers de risque GDA/PPE, accessibles depuis les indicateurs « Risque des personnes liées ». Au sein de chaque dossier, l’onglet Personnes liées vous permet de retrouver à tout moment l’information sur la personne morale à l’origine du lien (référence externe, identité, SIREN), garantissant la traçabilité du contrôle.
Activer cette fonctionnalité
Cette option n’est pas activée par défaut sur votre environnement. Pour l’activer ou pour échanger sur le paramétrage le mieux adapté à votre portefeuille, contactez votre Customer Success Manager BeCLM.
