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Le Double Run© BeCLM permet de qualifier automatiquement les alertes en combinant des règles métier et des scripts IA préparamétrés. Il intervient en complément des traitements de filtrage, sans en modifier le fonctionnement.
La puissance de l’IA pour qualifier automatiquement vos alertes.
Le Double Run© BeCLM c’est :
- un gain de productivité dans le traitement de vos faux positifs SANS ALTÉRATION de l’algorithme,
- des scripts IA préparamétrés, utilisés en complément des règles métier,
- des développements sur-mesure pour répondre à vos besoins spécifiques,
- la possibilité, à terme, d’ajuster vos seuils et de réduire votre taux de faux positifs,
- une traçabilité totale et une opposabilité native.
Qualification automatique des alertes : les principes du Double Run©
Le Double Run, la fonctionnalité BeCLM de qualification automatique des alertes, permet de les traiter en masse. Il est déclenché après les traitements de filtrage qui génèrent les dossiers de risques.
Le Double Run ne change donc rien aux fonctionnements des algorithmes existants.
Déclenché sur chaque correspondance d’un dossier de risques, il peut changer le statut d’une ou plusieurs correspondances, sans pour autant changer le statut du dossier de risques.
Vous conservez la maîtrise du changement de statut du dossier de risque comme l’exige la réglementation.
La qualification automatique a 3 conséquences sur les correspondances d’un dossier de risques :
- elle peut changer le statut d’une correspondance de « risque potentiel » en « non concordant »,
- le motif du changement de statut, fondé sur la règle appliquée, est écrit dans un commentaire,
- la piste d’audit et le PCR sont mis à jour avec ce traitement.
Référentiel de règles de Double Run
1. Cohérence géographique
- divergence entre le pays du client et le pays de la source → qualification en « non concordant »
- incompatibilité entre l’adresse du client et le pays de la source → qualification en « non concordant »
- incompatibilité entre le pays du client et l’adresse de la source → qualification en « non concordant »
- pour les personnes morales françaises, utilisation de l’adresse issue du SIREN pour déterminer le pays
2. Cohérence d’état civil
- divergence de genre → qualification en « non concordant »
- divergence sur le lieu, la ville ou le pays de naissance → qualification en « non concordant »
- correspondance associée à un mineur de moins de 10 ans → qualification en « non concordant »
- en présence d’un numéro de pièce d’identité, correspondances avec un score inférieur à 95 % → qualification en « non concordant »
3. Personnes morales — règles d’identification
- pour les sociétés françaises, présence d’un SIREN valide et score inférieur à 95 % → qualification en « non concordant »
- pour les sociétés étrangères, présence d’un identifiant officiel et score inférieur à 95 % → qualification en « non concordant »
4. Règles PPE
- incohérence entre l’âge et la fonction exercée → qualification en « non concordant »
- divergence entre la fonction déclarée et celle issue de la source → qualification en « non concordant »
5. Propagation inter-listes
- une correspondance française qualifiée en « non concordant » entraîne l’extension de ce statut aux correspondances associées sur les listes ONU et UE
À ces règles pré-paramétrées peuvent s’ajouter toutes celles que vous jugerez utiles à votre activité ou à votre typologie de clients.
Pour découvrir le Double Run© BeCLM et bénéficier d’une démonstration, contactez-nous.
