TRACFIN
Service de renseignement français chargé de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude fiscale, en collectant et analysant les déclarations de soupçon transmises par les professionnels assujettis.
TRACFIN : définition et contexte métier
TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins) est un service du ministère de l’Économie et des Finances rattaché à la Direction générale du Trésor.
Il joue un rôle dans le dispositif français de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Ses principales missions sont :
- Recevoir et analyser les déclarations de soupçon transmises par les acteurs assujettis (banques, assurances, notaires, avocats, experts-comptables, agents immobiliers, etc.).
- Identifier et retracer les flux financiers suspects.
- Transmettre aux autorités judiciaires ou administratives les informations pertinentes permettant l’ouverture d’enquêtes.
TRACFIN agit également en coopération avec d’autres services de renseignement et unités de renseignement financier (FIU) étrangères dans le cadre d’échanges internationaux.
Cas d’usage opérationnel simplifié
Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine détecte une opération atypique : un client souhaite transférer une somme importante vers une juridiction offshore sans justification claire.
La procédure appliquée est la suivante :
- Analyse interne de l’opération et recueil d’informations complémentaires auprès du client.
- Vérification de l’absence d’éléments légitimes justifiant le transfert.
- Transmission d’une déclaration de soupçon à TRACFIN, conformément à l’article L.561-15 du Code monétaire et financier.
Quelques semaines plus tard, TRACFIN confirme que des flux similaires ont été détectés via d’autres établissements, renforçant la piste d’un schéma de blanchiment.
Ce type de collaboration illustre le rôle clé de TRACFIN dans la détection et la coordination des actions contre la criminalité financière.
Autres termes liés :
Déclaration de soupçon,
LCB-FT,
Vigilance renforcée,
Risque client.