Name screening
Procédures de vérification des noms des individus ou des entités par rapport à des listes de sanctions ou des listes de personnes politiquement exposées (PPE) pour des raisons de conformité réglementaire et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Name screening : définition et contexte métier
Le name screening est un contrôle systématique qui consiste à comparer l’identité de clients, partenaires ou bénéficiaires effectifs avec des bases de données externes afin de détecter d’éventuelles correspondances sensibles.
Ces vérifications s’effectuent généralement contre :
- Des listes de sanctions (ONU, UE, OFAC, DG Trésor).
- Des listes de PPE et leurs proches ou associés.
- Des bases de médias négatifs.
Le name screening intervient principalement lors de l’entrée en relation et se poursuit via une surveillance continue, afin de prendre en compte les mises à jour fréquentes de ces listes.
Il permet de :
- Identifier les clients à haut risque.
- Déclencher des mesures de vigilance renforcée.
- Prévenir les violations réglementaires graves et les sanctions associées.
Cas d’usage opérationnel simplifié
Une société de courtage en assurance effectue un name screening sur ses nouveaux souscripteurs.
- Un nom ressort comme similaire à une personne inscrite sur une liste de sanctions internationales.
- L’équipe conformité procède à une analyse de faux positifs (orthographe, date de naissance, pays de résidence).
- Après confirmation, le client est classé comme non éligible et la relation d’affaires est refusée.
Ce processus permet d’éviter des risques réglementaires majeurs et protège l’entreprise contre des sanctions financières ou réputationnelles.
Autres termes liés :
Liste de sanctions,
Liste de PPE,
Faux positifs,
Vigilance renforcée.