Classifiez l’intégralité de votre portefeuille clients en quelques jours
La classification des risques est une exigence réglementaire incontournable et un exercice difficile à bien réaliser. BeCLM vous accompagne sur ce sujet avec cette offre de service.
Nous traitons votre fichier clients (CSV/Excel ou flux batch) et vous restituons un fichier enrichi contenant, pour chaque client, une classe de risque LCB-FT, un score, et des indicateurs explicatifs (drivers, signaux OSINT, qualité des données). Le service intègre l’enrichissement par API et le criblage OSINT.
3 cas d’usage pertinents de cette offre de service
Je n’ai pas de classification et je ne sais pas comment faire
Vous devez classifier vos clients mais vous n’avez ni méthodologie, ni outil en place. Par où commencer ?
Obtenez une première classification complète de votre portefeuille, avec une méthodologie éprouvée et documentée.
J’ai un besoin urgent de répondre à un plan de remédiation
Suite à un audit ou un contrôle réglementaire, vous devez mettre à niveau votre dispositif dans des délais contraints.
Rattrapez en quelques semaines ce qui prendrait des mois manuellement, avec un livrable auditable.
Je recherche une solution pérenne pour mes mises à jour périodiques
Vous souhaitez industrialiser la mise à jour de votre classification des risques sans vous lancer dans un projet informatique lourd.
Bénéficiez d’un service récurrent clé en main, sans investissement technique ni mobilisation de vos équipes IT.
Un service clé en main pour scorer et classifier votre portefeuille
Envoyez un fichier. Recevez un fichier enrichi. C’est aussi simple que ça.
Vous transmettez votre fichier clients
Format CSV ou Excel, via notre template standard. Dépôt sécurisé SFTP ou API batch.
DORA CompliantNous traitons, enrichissons et évaluons le niveau de risque
Contrôles qualité, enrichissement via SIREN, scoring transparent et 100% traçable.
Vous recevez un livrable actionnable
Fichier enrichi prêt à intégrer, rapport d’exceptions et synthèse de pilotage pour vos reportings.
Ce que vous obtenez pour chaque client :
Score & Classe de risque
Faible / Standard / Élevé
Facteurs explicatifs
Les « drivers » justifiant la classification
Qualité des données
Les indicateurs de qualité OK / partiel / KO, champs manquants, anomalies
Traçabilité complète
Version modèle, date, sources utilisées
Restitution intégrable
Prêt pour KYC, CRM, data lake
Choisissez le pack adapté à vos besoins
0 € de setup : aucun frais fixe si vous utilisez notre template standard et notre modèle standard.
Essential
Pour une stratification risque rapide et fiable.
(selon volume, qualité du fichier et options activées)
- ✓ Entrée CSV/Excel + dépôt SFTP
- ✓ Contrôles qualité standard
- ✓ Enrichissement API PM via SIREN
- ✓ OSINT standard : indicateurs synthétiques (hits/catégories/score) + match confidence
- ✓ Fichier enrichi + exceptions
- ✓ Traçabilité complète
Plus
Classification robuste avec pilotage et explicabilité.
(selon volume, qualité du fichier et options activées)
- ✓ Toute l’offre « Essential » inclus
- ✓ Contrôles qualité avancés
- ✓ OSINT renforcé : couverture élargie + catégorisation plus détaillée
- ✓ Explicabilité étendue (top drivers)
- ✓ Synthèse de pilotage incluse
- ✓ Exécution récurrente possible
Enterprise
Auditabilité, industrialisation et automatisation.
(selon volume, qualité du fichier et options activées)
- ✓ Toute l’offre « Plus » inclus
- ✓ Restitution audit-ready
- ✓ Option preuves OSINT : liens/archives/captures + règles de conservation
- ✓ API batch + automatisation
- ✓ Paramètres avancés
- ✓ SLA accéléré disponible
Obtenir un devis
Questions fréquentes sur l’offre de service scoring et classification du risque client
Besoin d’aller plus loin que le traitement ponctuel ?
Découvrez comment BeCLM vous permet de gérer l’ensemble de votre dispositif LCB-FT au quotidien : scoring en temps réel, suivi des alertes, gestion des dossiers et reporting, le tout centralisé dans une plateforme unique.