Classification des risques BC-FT par secteur d’activité
Évaluez instantanément le niveau de risque de blanchiment des capitaux et financement du terrorisme (BC-FT) de n’importe quel secteur d’activité à partir des codes NAF.
Un moteur de recherche d’évaluation du niveau de risque BC/FT par secteur d’activité complet
Le secteur d’activité : un attribut structurant du scoring
L’approche par les risques impose que chaque client soit classé à un niveau de risque BC/FT approprié. Le secteur d’activité constitue un attribut systématique de la notation de risque client, au même titre que le pays, le produit, le canal, la structure juridique ou la présence de PPE.
Détermination du secteur
À partir du code NAF du client
Niveau de risque sectoriel
Attribution d’un score de 1 à 4
Risque de base
Constitue le risque lié à l’activité économique
Facteurs complémentaires
Prise en compte pays, produits, canaux, comportement
Aller plus loin que l’évaluation du risque sectoriel
La réglementation impose une classification des risques multi-critères. BeCLM vous fournit le cadre et les modèles prêts à l’emploi.
Construire sa classification des risques en interne
- Identifier tous les attributs de risque pertinents (secteur, pays, CSP, produits, canaux…)
- Construire un modèle d’évaluation pour chaque attribut
- S’assurer que les données clients portent bien ces attributs
- Maintenir et mettre à jour les référentiels dans le temps
- Justifier vos choix auprès du régulateur
Le contenant et le contenu, clé en main
- Modèles d’évaluation pré-configurés pour chaque attribut de risque
- Classification sectorielle basée sur l’ANR, ACPR, Tracfin
- Référentiels pays, CSP, produits intégrés et maintenus
- Scoring client automatique multi-critères
- Documentation prête pour vos contrôles ACPR
🎯 Notre rôle : facilitateur
Vous avez besoin de modèles d’évaluation conformes ? On les a. Concentrez-vous sur votre métier, on s’occupe de la conformité.
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