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Une Solution rapide & adaptée
Optimisez conformité & productivité
Optez dès à présent pour la dématérialisation & l' automatisation

- BeCLM® - Astrée SolutionS® -
Les plus grands distributeurs d'assurance et de produits financiers Français ont déjà choisi notre solution pour répondre aux exigences de filtrage « personnes politiquement exposées »

BeCLM®- ASTRÉE SOLUTIONS® - PPE

Application BeCLM

Une solution « prête à l’emploi », directement accessible en mode SaaS, et couvrant tous les besoins de filtrage :

Fil de l’eau : filtrage manuel pour un faible volume, ou filtrage automatisé, via une API pour des volumes plus importants.

Périodique : fréquence au choix (mois, trimestre, etc.), sur des volumes pouvant dépasser plusieurs dizaines de millions de relations d’affaires.

Toutes les listes officielles : chef d’Etat, chef de gouvernement, membre d’un gouvernement national ou de la Commission européenne; membre d’une assemblée parlementaire nationale ou du Parlement européen; membre d’une cour suprême, d’une cour constitutionnelle ou d’une autre haute juridiction dont les décisions ne sont pas, sauf circonstances exceptionnelles, susceptibles de recours, membre d’une cour des comptes, etc.


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Pourquoi ?

Articles L. 561-10 2°, R. 561-18 et II du R. 561-20 du CMF du Code monétaire et financier
Les personnes mentionnées à l'article L. 561-2 appliquent des mesures de vigilance complémentaires à l'égard de leur client, en sus des mesures prévues aux articles L. 561-5 et L. 561-6, lorsque […] le client est un PPE .. tel que le précise l’article R. 561-18 du Code monétaire et financier.


La principale innovation de la 4e Directive anti blanchiment et financement du terrorisme dont la transposition prévue au plus tard le 26 juin 2017 a été avancée au 1er janvier 2017.
Les personnes politiquement exposées à l’égard desquelles doivent être appliquées des mesures de vigilances renforcées dédiées sont définies plus largement : cette notion qui inclut toute personne exerçant ou ayant exercé des fonctions publiques importantes à l’étranger ainsi que les cadres dirigeants des organisations internationales comprend désormais également les personnes qui exercent ou ont exercé des fonctions publiques importantes sur le territoire national (les « PPE domestiques ou nationales»).
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En pratique les mesures de traitement des PPE.

Le traitement des PPE nécessite le déploiement de 4 processus complémentaires :
  1. Mettre en oeuvre une procédure permettant de déterminer si le client est une personne politiquement exposée : par exemple « due diligence » et « filtrage automatisé » des nouvelles relations d’affaires.
  2. Un processus d’implication de la haute hiérarchie visant à autoriser l’entrée en relation avec un PPE.
  3. Détecter une personne politiquement exposée en cours de relation d’affaires : par exemple « mise à jour de la connaissance client » et « filtrage automatisé » du stock de relation d’affaires.
  4. Rechercher l’origine du patrimoine et des fonds impliqués dans la relation d’affaires ou la transaction
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En pratique qui sont les personnes inscrites dans les listes officielles ?

La liste des fonctions est définie à l’article R.561-18 du CMF :
  1. Des personnes exerçant ou ayant exercé des fonctions importantes.
    check Ces personnes sont présentes dans de multiples listes officielles
  2. Les membres de la famille des PPE.
    check Ces personnes ne sont pas présentes dans des listes officielles
  3. Personnes connues pour être étroitement liées à des PPE.
    check Ces personnes ne sont pas présentes dans des listes officielles
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En pratique pourquoi faut-il s’équiper d’un outil logiciel de filtrage ?

Le traitement des homonymies nécessite de ne pas recourir à des critères orthographiques trop restrictifs ne permettant notamment pas de repérer les clients dont le prénom ou le nom peut être orthographié de plusieurs façons.

Les modalités de traitement et de classement des alertes demandées par les autorités des contrôles (ACPR et AMF) nécessite la mise ne œuvre d’une piste d’audit qui doit être outillée, parce que le filtrage du stock de relations d’affaires, doit être effectué à chaque modification des listes officielles.

Les listes officielles, toutes différentes, compte tenu de leurs structures et de leurs volumétries, sont difficilement exploitables y compris dans un simple tableau excel.

Comment ça marche ?


1- Intégration
Intégration de vos fichiers de relations d'affaires


2- Mise à jour
Détection et Mise à jour de votre liste de dossiers de risques

  • Intégration périodique (semaine, mois, etc.) de vos stocks (clients, payeurs, bénéficiaires, etc.).
  • Intégration quotidienne de vos nouveaux clients, de vos nouvelles opérations, etc..
  • Avec un ou plusieurs fichiers, au format BeCLM®, ou avec vos propres formats.
  • Sur la base des listes officielles remises régulièrement à jour, le système élabore grâce à un algorithme paramétrable de « matching », les dossiers de risque potentiel issus de vos relations d’affaires.
  • Vos analyses sont historisées dans une piste d’audit, afin qu’une même relation d’affaires ne justifie pas de nouvelles analyses à chaque traitement.
PPE Schema
Interface Web
Interface web
Interface permettant l'interrogation
" unitaire " de la base.
Interface Web
Fichiers
Traitement de masse par intégration de fichiers.
Interface Web
API
API pour intégration applicative.

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Résultat

Pas seulement une liste de risques... un véritable outil complet de traitement de la problématique Personne Politiquement Exposée (PPE).

Application BeCLM
Liste des PPE
Avec une même licence d’utilisation, vous accédez aux fonctionnalités de BeCLM® et, en fonction de vos besoins, aux différentes listes officielles que nous retraitons à chaque mise à jour (entrées ou sorties).
Fiches de risques
Sur la base du paramétrage de l’algorithme de scoring utilisé pour votre filtrage, vos analyses sont enregistrées dans des fiches de risques, partageables avec les gestionnaires, le service conformité, les responsables Tracfin de votre entreprise.
Application BeCLM

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Les avantages BeCLM® PPE

Avantages BeCLM PPE

Cette solution permet à votre Back-Office et/ou votre service conformité d’accéder à une Solution disponible sur le Cloud en mode Saas, celle-ci vous permet de :

checkDémarrer rapidement : Solution prête à l’emploi, démarrage possible en quelques jours
checkParamétrer vos fonctions de scoring
checkTraiter vos fichiers quel que soit leur nombre et leur structure
checkAccéder à toutes les listes officielles (Membres du gouvernement, membres des assemblées…)
checkMettre en place un processus de traitement des anomalies conformes à votre organisation métier et conformité
checkSupporter votre piste d’audit

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