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Une Solution rapide & adaptée
Optimisez conformité & productivité
Optez dès à présent pour la dématérialisation & l' automatisation

-BeCLM® - Astrée Solutions® -
Avec BeCLM® LAB la vérification de la conformité change de dimension pour devenir une activité de pilotage des exigences réglementaires

BeCLM® - ASTRÉE SOLUTIONS® - LAB

Application BeCLM

Une solution « prête à l’emploi », directement accessible en mode SaaS, et couvrant tous les besoins de vérification de la conformité réglementaire sur les axes distribution, client, contrat et opération :

Immatriculation ORIAS

Lutte anti blanchiment

PPE

Lutte anti-terrorisme

Lutte anti-fraude

Obligation de conseil

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Pourquoi ?

BANQUE
Articles L.519-4-1, R.519-21 et R.519-23 du code monétaire et financier.
ASSURANCE
Articles L.520-1 II 2° et R.520-2 du code des assurances, Articles L.132-27-1 et R.520-2 du code des assurances, Recommandation ACPR 2013-R-01 du 8 janvier 2013.
CONSEIL FINANCE
Article 325-7 du règlement général de l'AMF, Position AMF DOC-2013-02.
TOUTES LES ACTIVITÉS
Articles L.561-6, R.561-12 du code monétaire et financier, Articles L.561-32 et article R.561-38 2° du code monétaire et financier.
Pour toutes les activités de distribution et de conseil, dans les domaines de l’assurance, de la banque, et du conseil en investissement financiers, les exigences réglementaires relatives au respect des exigences de conseil, et de lutte anti blanchiment imposent un processus permanent de vérification de la conformité des opérations.

EN PRATIQUE BeCLM® LAB

Application BeCLM

Des fiches de conformité automatisées pour tous les besoins de vérification réglementaire :

Identité : cohérence des données des différentes pièces, contrôle des documents avec référentiel de spécifications, appels d’API spécialisées pour contrôle des numéros de pièces.

Vérification des tiers associés à l’opération ou au client : dirigeant, payeur, bénéficiaire, prestataire, conseiller.

Domiciliation : cohérence des données des différentes pièces, contrôle des documents avec référentiel de spécifications, appels d’API spécialisées sur contrôle des adresses, alertes sur changements.

Données bancaires : cohérence des données des différentes pièces, contrôle des documents avec référentiel de spécifications, appels d’API spécialisées sur clés RIB, alertes sur changements.

Lutte anti-terrorisme et filtrage gel des avoirs.

PPE et filtrage PPE.

Lutte anti blanchiment : activation de la classification des risques et du schéma de vigilance sur base des niveaux de risques évalués.

Lutte anti-fraude : activation des mesures spécifiques.

Conseil : activation des règles de vérification de l'obligation de conseil.

EN PRATIQUE POURQUOI FAUT-IL S'ÉQUIPER D'UN OUTIL LOGICIEL DE VÉRIFICATION DE LA CONFORMITÉ ?

Un nombre très important de tâches de vérification des données sans valeur mais avec des coûts administratifs élevés.

Un nombre important de contrôles qui nécessitent de faire des appels à des référentiels externes plus ou moins volumineux (adresses, ORIAS, PPE, Gel des avoirs, Pays à risques, activités à risques, ...).

Des contrôles qui reposent sur des algorithmes complexes et qui ne peuvent être traités que par des API spécialisées (homonymie, clé RIB, n° pièce identité, ...).

Des contrôles permanents qui deviennent fastidieux lorsque le nombre des opérations réalisées est lui élevé.

Une piste d’audit qui nécessite de consigner les résultats des contrôles effectués tels que prévus dans les procédures de l’entreprise.

Des interactions entre les acteurs (gestionnaires niveau 1 et 2, conformité, ...) qui doivent être opérées dans un système collaboratif pour maîtriser les délais de traitement et éviter les goulots d’étranglement de la gestion redoutés par les forces commerciales.

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Résultat

Application BeCLM
Conformité
Prêt à l'emploi en cas de contrôles des autorités (ACPR, AMF).



Efficience
Réduction des coûts de contrôles permanents.

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Les avantages BeCLM® LAB

Avantages BeCLM LAB

Cette solution permet d’effectuer les contrôles de conformité sur l’ensemble des domaines règlementés, conformément à vos procédures:

check Paramétrage de vos règles de contrôle (ORIAS, LAB, LAT, LAF, PPE…)
checkAutomatisation des contrôles paramétrés
checkRestitution des résultats dans des fiches de risques et des tableaux de bord

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